“目前我们公司账户上还有多少钱?”
“这个月工资已经发完了,还剩下800多万元,老板要看详细的记录吗?要的话我上去拿。”
“不用了,一起上去吧。”
企业的流动资金指的是企业用于日常经营活动中所需的现金资金,流动资金是企业正常运营的重要保障,也是企业经营管理的核心之一。
企业流动资金的管理与运用,将直接关系到企业的生产经营和发展。
一般笼统来说,一家年产值10亿规模以下的企业,流动资金在20%至30%之间是比较健康的,这其中不同行业不同结款周期又有一些细分。
就是这老板胆子是实在是大,现如今这家工厂负债就超过1400万元了,短期欠款更是高达800万元,这又贷款了3000万,一下子就将公司的负债提升到4000多万,这真是让人头疼。
所以这大概也是为什么财务的位置大多数都是由女人来担任,相对于男人,女人这方面更加细心一些,而就檀锦程个人而言,更偏爱那些30到40岁之间,有家有口的本地女性财务。
“嗯,你做个预案,厂车的话就按六辆大巴车来吧,还有司机的工资也做个预算,房子的话我去找人打听打听租一栋租金是多少,到时候再给你个数字,你做做预算。”
年富力强的同时,生活还需要她们认真工作,此外家在本地相对顾虑也高一些,这大概就是传说中的软肋。
所以一亿身家的实业老板能有个2000万元的现金,就已经是顶了天了,日子过得还真没股市里那些动辄上亿去打板的牛散潇洒。
首先便是内部控制,别的部门可以随便一点,但会计系统,控制环境系统,控制程序方面檀锦程可是一点都不含糊,每个月动辄几百上千万的应收账款,若是不控制好,真的说不定会被卷款潜逃。
对于如何避免财务问题以及防止财务卷款跑路这方面,檀锦程也是下了很大的功夫。
此外现金管理方面也很严格,采取的是出纳人负责制,间接收取的现金也必须第一时间转交给出纳担当人。
算了算了,先不想了,越想越头疼。
而像零售卖场跟平台,这种每天有大量现金流的企业,则根本不需要流动资金,甚至还可以用收取的大量货币来赚取利息。
从这点上来看,刘美琳这个财务还是非常合格的。
明年开始,闪驰的月产能就将达到万台,年产值将超过5亿元,员工人数超过500名,这已经远远超过前世檀锦程所能控制的范围,很多事情都需要边做边学。
另外就是人员多了,安保工作也要重视起来,毕竟生产的是小电驴,若是没注意被人偷走个上百辆,损失钱还是小事,影响定好的交期就麻烦了。
“新厂贷了多少?”刘美琳有些好奇的问道。
“3000万元,够用了。”檀锦程笑道。
简而言之就是老板收进来的钱你要合理运用,借进来的钱以及利息同样也是如此,不能出现纰漏。
另外便是公司的财务部门分工明确,主管、会计、出纳等岗位都配置齐全了,公司上了规模这些人工的开支是不能省的,上下级负责人分工明确,有制约有合作才是完美的。
而制造业为什么资金链如此的紧张,便是由于他们的账期十分的漫长,需要大量的流动资金储备,一旦资金链跟不上,企业就有可能面临破产的风险。
“国庆节之后新厂的贷款就会下来了,到时候那笔贷款的话专项专用,都用于新厂的投建,剩下的年底之前把锦鹏贸易还有明灿模塑那两笔短期欠款还了,剩下的就慢慢还吧。”
“这一点刘姐跟顾姐你们也要做好准备,我等下也会跟其他的办公室人员说一声的。”
月底财务都是比较忙的,檀锦程也懒得耽误对方时间,有什么事等国庆节之后再说。
“好的,我会处理好的,请檀总放心。”
另外就是网银支付也是如此,刘美琳负责支付,檀锦程负责审核;必须通过两人才能将款项支付出去。
说一句题外话,怎么判断一个做实业的老板大概有多少身家?
一般来说,实业老板保守型的大约有80%的身家在周转,激进型的会加杠杆2到10倍在周转,所以用他的周转资金量毛估估就可以预估出他的身家了。
公司的财务可不仅仅是收钱付钱,开票那么简单,像年度预算,支出;协助老板开展好工作,维持好公司的收支平衡等等方方面面都要注意到。