出于后宫内斗，萧奉先诬陷耶律余睹和文妃密谋册立文妃之子为储君，当时耶律余睹领兵在外作战。当时才是完颜阿骨打起兵反辽第二年，刚在边境打过几场小胜，还没有开始攻灭辽五京的灭辽进程。此时辽金战争还处在辽国镇压女真反叛阶段，没人相信女真人最后会灭了辽国。
此时耶律余睹奉命镇压阿骨打，为东路军统帅。跟女真人交锋接连失利，却也没到大败亏输阶段，只是被压制，隔河相持。后来耶律余睹带着一批契丹将领，在互相交锋三年，屡战屡败，并且朝中出现大乱，天祚帝想要禅位（宋徽宗在世），紧接着宫廷政变，文妃被杀，耶律余睹担心遭到牵连，逃出京师，皇帝派兵去追，结果军队同情耶律余睹反而放了他。
耶律余睹带着终于自己的部将，投降了阿骨打，阿骨打欣喜若狂。从耶律余睹这里了解了辽国内情后，这才下定决心灭辽，挥师出辽东。
耶律余睹在辽国影响力极大，算是排名靠前的权贵，而且名望颇高，朝廷萧奉先这样的奸臣当道，不满情绪严重。因此跟随耶律余睹投降的契丹军人极多，有两万与众。耶律余睹带着这些部众，为女真先锋，追击起天祚帝来，毫不手软。
但他始终得不到女真人的信任，经常被人造谣要谋反，毕竟两族仇恨太深了。当年契丹人强势的时候，造孽太大。他们用银牌使者肆意欺压征服的民族，被欺压最终的是燕云汉人，但汉人习惯了逆来顺受。女真人可不太能忍，契丹的银牌使者每次去女真部落，不但所有海东青这样的稀缺贡品，而且还要女真未出嫁的女子陪睡，稍有不从就鞭打，称作打女真。
幸好完颜阿骨打是一代英杰，他不信这些谣言，但发现耶律余睹确实有一些小动作。他对耶律余睹说，你要真想反我，我给让你带走鞍马铠甲，但如果你在被我打败，我就不会赦免你了。
阿骨打的开诚布公让耶律余睹心服，阿骨打死前都很忠心。阿骨打死后，粘罕也算得上英杰，对耶律余睹也是颇为信任。粘罕坐镇云中，每次他南下征战，就留耶律余睹守云中。从不猜忌他会从这里逃跑，毕竟云中可是草原内地相接的地方，耶律余睹逃到草原上，可就海空凭鱼跃了。
耶律余睹一直没跑，还有重要的原因，那就是他和他的部众，是最早一批被把家眷安置到金上京的契丹族群，他们跑了，家眷就要遭殃。女真人这么做，目的当然就是为了控制这些契丹人。耶律余睹曾经讨要过妻妾，就被斥责。
耶律余睹一直帮女真人东征西讨，招抚了很多契丹部众，屡立战功。甚至在太原一带，一战杀上万西军。可依然无法让女真人接受他，还有宋朝派人给他送蜡丸约他反叛等事，耶律余睹带兵征讨耶律大石也不了了之，还丢了一面金牌，最终有人告发他谋反故意丢金牌给耶律大石助大石逃跑，事实上他们根本就没找到大石，这些猜疑和告发，导致耶律余睹最终反叛，失败后带三百人叛逃西夏，西夏不纳，然后被杀。